香港是国际金融中心，本地的商业及金融活动与其他金融中心关系紧密，推动经济发展。银行及金融业务种类多元化，工作范畴主要分为柜台服务及财富管理服务二大类，因此对前线人员需求十分殷切。现时本地从事银行及金融行业人员超过150,000人，其中银行业务占约百分之六十五。本地院校亦开办各类不同的培训课程和计划，提升学生对相关业务的技能和知识。
银行柜台员
职责
银行业务主要为客户提供存款、贷款、外汇和保险等各项服务，银行柜台员则负责前线的日常运作，以下是主要工作：
- 处理日常柜台交易和客户查询，包括账户存取、转账和缴费等服务
- 点算及验证钞票和支票
- 根据银行监管要求和法规，向公司汇报任何可疑的柜台交易
- 向公司各部门提供行政上的支持
- 为客户提供相关的银行产品及服务
工作时间
每星期约45-49小时
工作环境
于银行分行工作
职业性格配对
- 处事仔细
- 有责任感
晋升阶梯及薪酬参考
银行柜台员
约$14,000起
顾客服务主任
约$17,000起
分行主任
约$23,000 起
注: 薪酬参考及晋升后薪酬视乎任职公司、工作经验和能力而有所不同。
入职条件
- 中学文凭试五科达第二级或以上（包括中国语文、英国语文和数学），或以上学历
- 能操流利粤语、英语和普通话
相关培训及课程例子
高级文凭/副学士学位
理财顾问
职责
理财顾问为客户制订一系列的个人理财方案，提供储蓄、投资、强积金和保险等服务，以下是主要工作：
- 协助客户进行资产配置，制订短、中或长线的储蓄或投资计划
- 为客户提供专业的理财分析和方案，包括医疗、危疾和意外保险等
- 有需要时进行电话推销和约见客户
- 参与及策划不同类型的推广活动
工作时间
弹性的工作时间
工作环境
一般于银行、私人银行或保险公司工作
职业性格配对
- 善于沟通
- 有责任感
- 具逻辑分析力
晋升阶梯及薪酬参考
理财顾问
约$17,000 起
高级理财顾问
约$30,000 起
首席理财顾问
约$50,000 起
注: 薪酬参考及晋升后薪酬视乎任职公司、工作经验和能力而有所不同。
入职条件
- 中学文凭试五科达第二级或以上（包括中国语文和英国语文），或以上学历
- 良好粤语、英语和普通话能力
- 担任不同范畴的理财顾问者须考取不同的相关牌照，其中包括强积金中介人考试、保险中介人资格考试以及证券及期货从业员资格考试
注：一般保险公司会提供在职培训，协助考获专业资格
相关培训及课程例子
高级文凭/副学士学位
高等文凭
相关牌照
证券从业员
职责
自沪港通开通后，促进香港与内地的股票和证券行业发展，证券从业员为客户提供证券及期货交易等服务，以下是主要工作：
- 处理分行客户查询和意见
- 为客户进行开户、交易订单和结算服务
- 处理股票及期货交易
- 参与公司的营销和推广活动
- 定期参与公司内部训练
工作时间
每星期约45小时
工作环境
一般于证券公司工作
职业性格配对
- 善于沟通
- 处事仔细
- 具逻辑分析力
晋升阶梯及薪酬参考
见习营业主任
约$12,000起
营业主任
约$13,000起
高级营业主任
约$16,500起
注: 薪酬参考及晋升后薪酬视乎任职公司、工作经验和能力而有所不同。
入职条件
- 中学文凭试五科达第二级或以上（包括中国语文、英国语文和数学），或以上学历
- 良好粤语、英语和普通话能力
- 须考取证券及期货从业员资格的卷一、卷七和卷八
- 持有证监会的第一类和第二类牌照
注：一般证券公司会提供在职培训，协助考获专业资格
相关培训及课程例子
学士学位
相关牌照
交易员
职责
金融市场千变万化，交易员需要紧贴市场状况，以获得最新行情资讯。交易员主要负责市场上的成交，当中包括股票、期货和外汇等，以下是主要工作：
- 处理和执行本地/外地市场的证券、股票期权及期货订单
- 协助完成每日交易报表及整理交易纪录
- 处理客户的查询和要求
- 监控客户的交易活动，进行风险评估及控制
- 向客户提供电子交易系统的技术支援
工作时间
每星期约45小时，须轮班工作
工作环境
一般于投资银行或证券公司工作
职业性格配对
- 善于时间管理
- 处事仔细
- 具逻辑分析力
晋升阶梯及薪酬参考
交易员
约$11,000起
高级交易员
约$16,000起
部门经理
约$30,000起
注: 薪酬参考及晋升后薪酬视乎任职公司、工作经验和能力而有所不同。
入职条件
- 持有香港高等院校的高级文凭 / 副学士学位 / 注册专上学院的文凭，或以上学历
- 良好粤语、英语和普通话能力
- 须考取证券及期货从业员资格的卷一、卷七和卷八
- 持有证监会的第一类和第二类牌照
- 具备MT4 交易系统的相关经验优先
相关培训及课程例子
學士學位
相关牌照
分析员
职责
分析员可分为「买方」分析员及「卖方」分析员，前者负责向大客户提供深入的投资策略和建议，而后者则负责发表综合的市场研究报告为主，以下是主要工作：
- 留意全球市场变化，进行市场研究
- 收集和整理数据，对市场进行分析预测及撰写报告
- 对市场走势作出评论及应对策略
- 预测企业未来的目标价位
工作时间
每星期约50-60小时
工作环境
一般于投资银行或证券公司工作
职业性格配对
- 善于时间管理
- 处事仔细
- 具逻辑分析力
晋升阶梯及薪酬参考
助理分析员
约$10,000起
分析员
约$16,000起
高级分析员
约$30,000起
注: 薪酬参考及晋升后薪酬视乎任职公司、工作经验和能力而有所不同。
入职条件
- 具备相关大学学位或以上学历
- 良好粤语、英语和普通话能力
- 持有证监会的第四号「就证券提供意见」牌照
- 持有特许金融分析师(CFA)资格更佳
相关培训及课程例子
高级文凭/副学士学位
学士学位
相关牌照
投资顾问
职责
- 准确理解客户需求，提供专业的投资建议及分析
- 负责为客户提供专业的投资服务
- 安排合适的投资方案为客户提供理财服务，包括财富管理,、风险管理、退休计划、储蓄计划等
- 领导销售团队
- 职务涉及金融业务
工作时间
平均工作40小时
工作环境
办公室
职业性格配对
- 善于沟通
- 处事仔细
- 有责任感
- 积极好动
晋升阶梯及薪酬参考
初级投资顾问
约$13,000起
投资顾问
约 $18,000起
注: 薪酬参考及晋升后薪酬视乎任职公司、工作经验和能力而有所不同。
入职条件
- 持有大学学位或以上学历
- 一般中、英文会话，能操普通话者优先考虑
- 具良好沟通技巧、工作热诚、有责任感及守时
相关培训及课程例子
高级文凭/副学士学位
精算师
职责
- 设计及执行各类保险计划及退休金计划
- 为公司作风险评估及制定投资方针，并定期作出检讨及跟进
- 必须仔细评估信息，并作出决定
工作时间
每星期约45小时
工作环境
在办公室工作
职业性格配对
- 处事仔细
- 有耐性
- 具逻辑分析力
晋升阶梯及薪酬参考
精算分析师
约 $20,000起
精算主任
约 $30,000起
总精算师
约 $70,000起
注: 薪酬参考及晋升后薪酬视乎任职公司、工作经验和能力而有所不同。
入职条件
- 认可的精算学、数学、统计学或其他相关学科的学士或硕士学位
- 具有专业精算资格，如美国精算师学会会员 (FSA)、加拿大精算师协会会员 (FCIA)、英国精算师学会会员 (FIA) 或同等资格更好
相关培训及课程例子
学士学位
保险代理员
职责
- 因应不同客户的需要，为客户找出适当的保险计划
- 需要主动联络新客户
- 协助保险公司进行损失的勘查和理赔
工作时间
每星期约45小时
工作环境
在办公室工作
职业性格配对
- 善于沟通
- 处事仔细
- 有责任感
晋升阶梯及薪酬参考
保险代理员
约 $20,000起
保险营业主任
约 $30,000起
保险营业经理
约 $60,000起
注: 薪酬参考及晋升后薪酬视乎任职公司、工作经验和能力而有所不同。
入职条件
- 通常具中学或以上教育程度
- 通过保险中介人资格考试
- 必须经由一间保险公司委任，并在香港保险业联会所成立的保险代理登记委员会登记
- 具电话销售 / 客户服务经验更好
相关培训及课程例子
高级文凭或副学士学位
相关牌照
经济研究员
职责
- 必须准确掌握数据、观察模式，并作出合乎逻辑的结论
- 必须能够运用统计、微积分，以及其他高级数学原理，作经济分析和解决复杂的问题
- 预测未来经济走势
工作时间
每星期约45小时
工作环境
在办公室工作
职业性格配对
- 处事仔细
- 有耐性
- 具逻辑分析力
晋升阶梯及薪酬参考
助理经济研究员
约 $15,000起
经济研究员
约 $50,000起
经济顾问
约 $60,000起
注: 薪酬参考及晋升后薪酬视乎任职公司、工作经验和能力而有所不同。
入职条件
- 持有认可的经济学硕士或博士学位
- 需要具有收集和分析数据、研究经济问题和趋势，并撰写报告的丰富经验
相关培训及课程例子
高级文凭 / 副学士学位
证书
数码顾问
职责
- 收集和分析数据
- 为客户提供建议和演示文稿，预备辅助材料
- 必须正确使用和保密数据
工作时间
每星期约45小时
工作环境
在办公室工作
职业性格配对
- 处事仔细
- 有责任感
晋升阶梯及薪酬参考
顾问
约 $15,000起
顾问经理
约 $50,000起
注: 薪酬参考及晋升后薪酬视乎任职公司、工作经验和能力而有所不同。
入职条件
- 需要有基本的计算机技能，必须懂得使用计算机软件
- 通常具备会计学证书或高级文凭
相关培训及课程例子
高级文凭 / 副学士学位
备注
不同的机构或组织会提供相关的培训班或课程。在考虑修读有关兴趣班或课程时，宜谨慎行事及搜集详尽资料，如相关学费及修毕课程的认可资格。