香港是國際金融中心，本地的商業及金融活動與其他金融中心關係緊密，推動經濟發展。銀行及金融業務種類多元化，工作範疇主要分為櫃台服務及財富管理服務二大類，因此對前線人員需求十分殷切。本地院校亦開辦各類不同的課程，提升學生對相關業務的技能和知識。
精算師
職責
- 設計及執行各類保險計劃及退休金計劃
- 為公司作風險評估及制定投資方針，並定期作出檢討及跟進
- 必須仔細評估資訊，並作出決定
工作時間
每星期約45小時
工作環境
於辦公室工作
職業性格及技能配對
- 處事仔細
- 有耐性
- 具邏輯分析力
晉升階梯及薪酬參考
精算分析師
約 $20,000起
精算主任
約 $30,000起
精算經理
約 $80,000起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 持有認可的精算學、數學、統計學或其他相關學科的學士或碩士學位
- 具有專業精算資格，如美國精算師學會會員 (FSA)、加拿大精算師協會會員 (FCIA)、英國精算師學會會員 (FIA) 或同等資格更佳
相關培訓及課程例子
學士學位
碩士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及搜集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
分析員
職責
分析員可分為「買方」分析員及「賣方」分析員，前者負責向大客戶提供深入的投資策略和建議，而後者則負責發表綜合的市場研究報告為主，以下是主要工作：
- 留意全球市場變化，進行市場研究
- 收集和整理數據，對市場進行分析預測及撰寫報告
- 對市場走勢作出評論及應對策略
- 預測企業未來的目標價位
工作時間
每星期約50-60小時
工作環境
於辦公室工作，例如投資銀行或證券公司
職業性格及技能配對
- 善於時間管理
- 處事仔細
- 具邏輯分析力
晉升階梯及薪酬參考
助理分析員
約$20,000起
分析員
約$40,000起
高級分析員
約$80,000起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 持有相關大學學位或以上學歷
- 持有證監會的第四類「就證券提供意見」牌照
- 持有特許金融分析師(CFA)資格更佳
相關培訓及課程例子
高級文憑/副學士學位
學士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及搜集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
相關牌照
銀行櫃檯員
職責
銀行業務主要為客戶提供存款、貸款、外匯和保險等各項服務，銀行櫃檯員則負責前線的日常運作，以下是主要工作：
- 處理日常櫃檯交易和客戶查詢，包括賬戶存取、轉賬和繳費等服務
- 點算及驗證鈔票和支票
- 根據銀行監管要求和法規，向公司匯報任何可疑的櫃檯交易
- 向公司各部門提供行政上的支持
- 為客戶提供相關的銀行產品及服務
工作時間
每星期約45-49小時
工作環境
於室內工作，例如銀行分行
職業性格及技能配對
- 善於溝通
- 處事仔細
- 有責任感
- 有耐性
晉升階梯及薪酬參考
銀行櫃檯員
約$14,000起
高級銀行櫃檯員
約$19,000起
銀行主任
約$30,000 起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 在香港中學文憑考試五科考獲第2級或同等或以上成績，或具同等學歷（包括中國語文、英國語文和數學），或在香港中學會考五科考獲第2級／E級或以上成績，或具同等學歷（包括中國語文、英國語文和數學）
- 持有銀行 / 金融學或相關學科證書 / 文憑會更佳
相關培訓及課程例子
應用教育文憑課程
高級文憑/副學士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及搜集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
數碼顧問
職責
- 收集和分析數據
- 為客戶提供建議和演示文稿，預備輔助材料
工作時間
每星期約45小時
工作環境
於辦公室工作
職業性格及技能配對
- 善於溝通
- 處事仔細
- 具邏輯分析力
晉升階梯及薪酬參考
顧問
約 $15,000起
顧問經理
約 $50,000起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 持有會計學證書或高級文憑
- 熟悉基本及相關電腦軟件操作
相關培訓及課程例子
高級文憑 / 副學士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及蒐集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
經濟研究員
職責
- 準確掌握數據、觀察模式，並作出合乎邏輯的結論
- 運用統計、微積分，以及其他高級數學原理，作經濟分析和解決複雜的問題
- 預測未來經濟走勢
工作時間
每星期約45小時
工作環境
於辦公室工作
職業性格及技能配對
- 善於溝通
- 處事仔細
- 有耐性
- 具邏輯分析力
晉升階梯及薪酬參考
助理經濟研究員
約 $15,000起
經濟研究員
約 $50,000起
經濟顧問
約 $60,000起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 持有認可的經濟學學士學位、碩士學位或以上學歷
- 需要具有收集和分析數據、研究經濟問題和趨勢，並撰寫報告的豐富經驗
相關培訓及課程例子
學士學位
碩士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及搜集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
環境、社會及管治分析師
職責
- 準備環境、社會及管治(ESG)報告
- 分析客戶的可持續發展績效
- 定期更新ESG領域的公司數據庫
- 與客戶溝通並跟進查詢
工作時間
每星期約45小時
工作環境
於辦公室工作
職業性格及技能配對
- 善於時間管理
- 處事仔細
- 具邏輯分析力
- 善於團隊合作
晉升階梯及薪酬參考
環境、社會及管治分析師
約 $24,000 起
高級環境、社會及管治分析師
約 $40,000 起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 持有工商管理、金融學、環境科學、環境管理、公共政策或其他相關學科的學士學位或以上學歷
- 具備銀行業務、流程和產品方面知識
- 熟練管理大量數據
相關培訓及課程例子
培訓計劃/課程
學士學位
碩士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及搜集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
相關牌照
理財顧問
職責
理財顧問為客戶制訂一系列的個人理財方案，提供儲蓄、投資、強積金和保險等服務，以下是主要工作：
- 協助客戶進行資產配置，制訂短、中或長線的儲蓄或投資計劃
- 為客戶提供專業的理財分析和方案，包括醫療、危疾和意外保險等
- 有需要時進行電話推銷和約見客戶
- 參與及策劃不同類型的推廣活動
工作時間
須不定時工作
工作環境
於辦公室工作，例如銀行、私人銀行或保險公司
職業性格及技能配對
- 善於溝通
- 有責任感
- 具邏輯分析力
- 具解難能力
晉升階梯及薪酬參考
理財顧問
約$15,000 起
高級理財顧問
約$30,000 起
首席理財顧問
約$50,000 起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 持有會計、商業、經濟、財務或其他相關學科的學士學位或以上學歷為佳
- 擔任不同範疇的理財顧問者須考取不同的相關牌照，其中包括強積金中介人考試、保險中介人資格考試以及證券及期貨從業員資格考試
註：一般保險公司會提供在職培訓，協助考獲專業資格
相關培訓及課程例子
高等文憑
高級文憑/副學士學位
學士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及搜集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
相關牌照
保險代理員
職責
- 因應不同客戶的需要，為客戶找出適當的保險計劃
- 需要主動聯絡新客戶
- 協助保險公司進行損失的勘查和理賠
工作時間
每星期約45小時
工作環境
於辦公室工作
職業性格及技能配對
- 善於溝通
- 處事仔細
- 有責任感
- 積極主動
晉升階梯及薪酬參考
保險代理員
約 $20,000起
保險營業主任
約 $30,000起
保險營業經理
約 $60,000起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 香港中學文憑考試五科成績達第2級或以上，包括中國語文或英國語文及數學；或香港中學會考五科成績達 E 級或以上，包括中國語文或英國語文及數學
- 通過保險中介人資格考試
- 必須經由一間保險公司委任，並在香港保險業聯會所成立的保險代理登記委員會登記
- 具電話銷售 / 客戶服務經驗更佳
相關培訓及課程例子
應用教育文憑課程
高級文憑 / 副學士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及搜集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
相關牌照
投資顧問
職責
- 準確理解客戶需求，提供專業的投資建議及分析
- 負責為客戶提供專業的投資服務
- 為客戶提供理財服務，包括財富管理、風險管理、退休計劃、儲蓄計劃等
- 領導銷售團隊
工作時間
每星期約40小時
工作環境
於辦公室工作
職業性格及技能配對
- 善於溝通
- 處事仔細
- 有責任感
- 具解難能力
晉升階梯及薪酬參考
初級投資顧問
約$13,000起
投資顧問
約 $18,000起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 持有工商管理或其他相關學科的學士學位或以上更佳
相關培訓及課程例子
高級文憑/副學士學位
學士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及搜集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
證券及期貨從業員
職責
證券及期貨從業員為客戶提供證券及期貨交易等服務，以下是主要工作：
- 處理分行客戶查詢和意見
- 為客戶進行開戶、交易訂單和結算服務
- 處理股票及期貨交易
- 參與公司的營銷和推廣活動
註：須定期參與公司內部訓練。
工作時間
每星期約45小時，或須輪班工作
工作環境
於辦公室工作，例如證券公司
職業性格及技能配對
- 善於溝通
- 處事仔細
- 具邏輯分析力
- 積極主動
晉升階梯及薪酬參考
見習營業主任
約$12,000起
營業主任
約$15,000起
高級營業主任
約$20,000起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 在香港中學文憑考試五科考獲第2級或同等或以上成績，或具同等學歷（包括中國語文、英國語文和數學），或在香港中學會考五科考獲第2級／E級或以上成績，或具同等學歷（包括中國語文、英國語文和數學）
- 持有香港證券及投資學會從業員資格證書 - 證券
- 持有證監會的第一類「證券交易」和第二類「期貨合約交易」牌照
註：一般證券公司會提供在職培訓，協助考獲專業資格
相關培訓及課程例子
應用教育文憑課程
高級文憑 / 副學士學位
學士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及搜集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
相關牌照
交易員
職責
交易員主要負責市場上的成交，當中包括股票、期貨和外匯等，以下是主要工作：
- 處理和執行本地/外地市場的證券、股票期權及期貨訂單
- 協助完成每日交易報表及整理交易紀錄
- 處理客戶的查詢和要求
- 監控客戶的交易活動，進行風險評估及控制
- 向客戶提供電子交易系統的技術支援
工作時間
每星期約45小時，須要輪班工作
工作環境
於辦公室工作，例如投資銀行或證券公司
職業性格及技能配對
- 善於溝通
- 善於時間管理
- 處事仔細
- 具邏輯分析力
晉升階梯及薪酬參考
交易員
約$15,000起
高級交易員
約$30,000起
部門經理
約$50,000起
註: 薪酬參考及晉升後薪酬視乎任職公司、工作經驗和能力而有所不同。
入職條件
- 持有香港高等院校的高級文憑 / 副學士學位 / 註冊專上學院的文憑，或以上學歷
- 持有香港證券及投資學會從業員資格證書 - 證券
- 持有證監會的相關牌照（如第一類「證券交易」和第二類「期貨合約交易」）
- 具備應用交易系統(如MT4)的相關經驗優先
相關培訓及課程例子
高等文憑
高級文憑 / 副學士學位
學士學位
備註
不同的機構或組織會提供相關的培訓班或課程。在考慮修讀有關興趣班或課程時，宜謹慎行事及搜集詳盡資料，如相關學費及修畢課程的認可資格。
相關牌照